洗钱流水如何认定

1.洗钱流水认定要结合证据和事实，按不同交易情形判定。直接参与洗钱的账户，进出资金总额一般算洗钱流水，但要排除原有合法资金和正常往来资金。
2.专门用于洗钱的账户，全部资金流水可认定；与合法业务混用的，需区分合法与非法部分，从交易时间、资金来源去向等综合判断。
3.复杂洗钱要梳理资金链路，累计关联账户洗钱资金。单位洗钱犯罪以单位账户整体资金流转认定。银行交易记录等可作证据。
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结论：
洗钱流水认定要结合证据与事实，依不同交易情况判定，不同账户情况及犯罪情形有不同认定方式，还需相关证据支持。
法律解析：
根据法律规定，直接参与洗钱的账户，进出资金总额一般认定为洗钱流水，但要排除原有合法资金与正常往来资金。若账户专门用于洗钱，全部资金流水可认定；与合法业务混用，则要综合交易时间、资金来源去向、交易频率及方式等区分合法与非法部分。多层级、多账户的复杂洗钱，需梳理资金流转链路，累计各关联账户涉及的洗钱资金；单位洗钱犯罪以单位账户整体资金流转认定。银行交易记录、支付凭证、财务账目等可作为认定证据。洗钱犯罪严重危害金融秩序和社会稳定，准确认定洗钱流水对打击犯罪至关重要。若遇到与洗钱流水认定相关的法律问题，可向专业法律人士咨询，获取准确的法律建议和帮助。
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1.洗钱流水认定要综合考量相关证据和事实，根据不同交易情形判定。对于直接参与洗钱的账户，通常以进出资金总额认定洗钱流水，但需剔除账户内原有合法资金和正常往来资金。
2.若账户专门用于洗钱，其全部资金流水都可认定；若与合法业务混用，需结合交易时间、资金来源去向、交易频率及方式等区分合法与非法部分。对于多层级、多账户的复杂洗钱，要梳理资金流转链路，累计各关联账户涉及的洗钱资金。单位洗钱犯罪则以单位账户整体资金流转认定。
3.为准确认定洗钱流水，应充分收集银行交易记录、支付凭证、财务账目等证据。司法人员要不断提升业务能力，精准分析交易情况。相关部门要加强协作，建立信息共享机制，提高认定效率和准确性。
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法律分析：
（1）直接参与洗钱的账户，认定洗钱流水时需排除账户内原有合法资金、正常往来资金，以进出资金总额作为认定基础。
（2）若账户专门用于洗钱，全部资金流水可认定为洗钱流水；若与合法业务混用，需结合交易时间、资金来源去向、交易频率及方式等因素，区分合法与非法部分。
（3）对于多层级、多账户的复杂洗钱情况，应梳理资金流转链路，累计计算各关联账户涉及的洗钱资金。
（4）单位洗钱犯罪以单位账户整体资金流转作为认定依据，银行交易记录、支付凭证、财务账目等可作为证据。

提醒：
洗钱认定复杂，不同案件情况不同。涉及相关问题时，建议咨询专业法律人士进一步分析。
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（一）对于直接参与洗钱的账户，要仔细核查账户内资金情况，通过调查资金来源、交易历史等，排除账户内原有合法资金和正常往来资金，剩余进出资金总额认定为洗钱流水。
（二）若账户专门用于洗钱，直接将全部资金流水认定为洗钱流水；若与合法业务混用，从交易时间、资金来源去向、交易频率及方式等多方面综合判断，区分合法与非法部分。
（三）处理多层级、多账户的复杂洗钱时，借助专业工具和人员，梳理资金流转链路，累计各关联账户涉及的洗钱资金。
（四）单位洗钱犯罪以单位账户整体资金流转作为认定依据。同时，收集银行交易记录、支付凭证、财务账目等作为证据。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有提供资金帐户等行为之一的，是洗钱罪。在认定洗钱犯罪时，对于洗钱金额的认定需依据案件的事实和证据，遵循相关的司法规则和会计原则进行判断。